Войти
Демо-доступ
 
Войти
Демо-доступ
Company
Попробовать бесплатно
Войти
Genplace

Как справиться с кассовым разрывом и больше его не допустить
Команда онлайн-бухгалтерии Genplace продолжает публикацию полезных статей для бизнеса. Мы делимся пользой – рассказываем про налоги, учёт и кадры, чтобы вы зарабатывали больше.
Если у вашей компании на счету меньше денег, чем ей надо прямо сейчас заплатить, то сочувствуем: у вас случился кассовый разрыв.


В моменте посчитать наступление кассового разрыва просто: к вашему остатку на счету на начало дня прибавляете поступления в течение дня и вычитаете расходы этого же дня. Если получившееся значение отрицательное — сегодня наступил кассовый разрыв.
Что делать?
  • 1
    Попросить об отсрочке своих кредиторов
    Честно признайтесь партнерам, что не можете оплатить сегодня, но сможете сделать это позже. В идеале стоит отразить это документально: отправить гарантийное письмо с обещанными сроками оплаты или заключить допсоглашение к договору.
  • 2
    Поторопить клиентов с оплатой
    Если кто-то уже просрочил платеж вам, самое время напомнить о долге. Если же услуга пока оказана только частично, но у вас хорошие отношения с контрагентом, можно попросить его провести оплату чуть раньше.
  • 3
    Привлечь заемные деньги
    Тут подойдет факторинг или овердрафт. В первом случае банк или факторинговая компания платит вам вместо вашего клиента, но не полную сумму, а, например, 80-90%, зато получает себе право на полную оплату от вашего клиента и процент от сделки. А овердрафт — это возможность взять деньги, чтобы внести срочные платежи, но потом нужно будет заплатить банку проценты за пользование кредитом.
Как предотвратить кассовые разрывы?
  • Четко планируйте поступления и оплаты
    В правильно составленном финансовом календаре потенциальные кассовые разрывы сразу видны. А значит, вы заранее можете перераспределить какие-то траты, чтобы избежать трудностей.
  • Диверсифицируйте поступления
    Если ваш бизнес это предполагает, старайтесь работать с как можно большим количеством клиентов. Распределите оплаты от них по разным датам, чтобы финансовый поток был непрерывным.
  • Работайте с должниками


    Наладьте систему взимания просроченных платежей с клиентов. Внимательно следите за дебиторкой – введите систему рейтинга клиентов и не поставляйте товар с отсрочкой платежа, если не уверены в партнере.
  • Берите с клиентов предоплату
    А это прекрасный способ не заводить должников вообще. Предоплата сделает ваши входящие финансы гораздо более предсказуемыми.

  • Заведите электронный документооборот (ЭДО)
    Это поможет быстро отслеживать, на каком этапе зависла оплата, какой из необходимых документов не подписан, и напомнить об этом контрагенту.
Это поможет быстро отслеживать, на каком этапе зависла оплата, какой из необходимых документов не подписан, и напомнить об этом контрагенту.


Подписывайтесь на наш телеграм-канал – Genplace регулярно публикует полезные материалы для бизнеса. Без воды – коротко, ясно и по делу.
Tuesday, September 3
Не работаешь головой – работаешь руками! Ненужные документы, которые составляет бухгалтер.
Часто бухгалтер не успевает выполнять свою работу в рабочее время. Поэтому задерживается на работе по вечерам, работает в выходные дни. А не успевает он потому, что иногда занимается ненужной и бесполезной работой. Представляем ТОП-5 наиболее популярных лишних документов, подтвержденных практикой.
Tuesday, September 3
Самый презираемый бизнесмен Америки
Активный пользователь Твиттера и фондовый спекулянт, ставший предметом ненависти, нападок и даже смертельных угроз в сетях, сейчас отбывает 7 лет в федеральной американской тюрьме за махинации с ценными бумагами и орфанными лекарствами.
Tuesday, September 3
БеЗсрочный кредит: как получить кредит и не получить вдобавок срок
Часто для принятия положительного решения по кредитной заявке предприниматели искажают данные отчетности. После нескольких неплатежей заемщика банк начинает подробно интересоваться достоверностью представленных данных. Если обман вскроется, руководитель компании может быть привлечен к уголовной ответственности за мошенничество в сфере кредитования.